保険というものは無形商品と言われる通り形のない商品です。
また、説明書代わりになる約款はページ数も多く内容も専門用語が多く理解するのは大変です。
いざという時に助けてくれる保険ですが、しっかりとリスクにあった保険に加入しなければ保険金を受け取れない恐れがあります。
保険の見直し相談を頂くことも多いのですが、残念なことに保険の内容を間違えて把握されていたり、補償が重複されている方が多くいます。
当社では、加入の前にしっかりとお客様の要望・リスクをヒアリングさせて頂き、お客様に必要な補償を説明しそのうえで保険会社各社比較しご提案いたします。
もちろん１級ファイナンシャルプランニング技能士が対応しますので、社会保険の内容や保険に関する税制面などもご説明致します。
リスクの確認…自宅を購入した、新規事業を始めた、家族が増えた
今現在の補償内容…公的保証・年金制度の確認、現在加入している保険内容・組合補償の確認
不要な補償内容…不要な特約・公的保証との重複、他保険との重複
必要な補償…リスクに対応するために必要な補償の説明
保険のご提案…各保険会社の中からお客様にあった補償内容でご提案します。