お客様のライフプランを作る際に世帯年収が高いにもかかわらず預貯金が少ないお客様がいます。
話しを聞くとなかなか貯金が出来ず、貯蓄性の保険に加入を検討されている方がいます。
本来であれば保険は保険であり貯金の為に加入する商品ではないと思います。
そういったお客様には、今年（2018年）から始まった新制度[つみたてNISA]をご案内します。
毎月一定額(年間上限40万円まで)投資する制度です。
一番のメリットとして投資した利益に対しての所得税が免除される点です。
貯金の利息に対しても本来は約20%の税金がかかりますが、つみたてNISAではそれが免除されます。
また、あくまで投資商品になるので、心配される方もいるかと思います。
ただし、つみたてNISAで投資できる商品は投資信託がメインで、さらに投資できる投資信託は金融庁が厳選された商品(約150種類ほど)になります。
投資初心者に向いた制度だと思います。
税制優遇のある商品なので、2018年の枠をしっかり使いたい方は今一度検討されてみてもよろしいかと思います。